百家风控公司揭秘系列6｜百融金服公司及产品调研报告
百融的规则集包括实名反欺诈规则集：包括法院被执行人、特殊名单、多次申请、申请信息核查设备反欺诈规则集：包括设备信息核查、设备特殊名单、设备多次申请、设备异常操作（注册登录、借款、提现）这里提到的专家模型具体是什么？专家判断模型，需要使用大量欺诈样本，应用规则引擎及统计分析技术，基于申请人最客观的特殊名单数据、多次申请数据、地址核实数据等，进行多维度多规则的组合，挖掘出申请人更多的特征用于反欺诈模型和策略的训练，来预存欺诈的概率。而这些数据主要包括人行征信数据、金融机构自有数据及百融数据（设备反欺诈数据、申请信息关联数据
无人行征信、芝麻分、无学历，三方数据污染严重，风控该如何来做？
可以看到，以上特征大多适用于聚类算法，包括社交网络分析。这一点在黄姐姐的专栏“大数据反欺诈”中都有介绍，这里不再重复。小小的总结：央行妈妈对我们越来越严格，导致曾经非常好用的数据，未来都有无法获得的风险。如何单纯从用户行为分析，来丰富我们识别风险的维度，已经变得越来越重要。再牛逼的模型工程师，没有对业务知识的了解，也无法有效地衍生特征，所谓“巧妇难为无米之炊”是也。而如果冷冰冰的一盆米，没有厨师，同样无法烹饪出美味佳肴，这是个相互配合的过程。所以是不是说，每一个模型工程师身边，都缺一个黄姐姐呢？【自恋脸】征信圈:trade_mark:征信|金融|科技|大数据|互联网|监管征信里最懂金融，金融里最会科技，科技里最理解征信
融资近10亿客户7000家，和羊毛党死磕阻击160万欺诈团队，他能否做成千亿数据分析应用市场老大？
这家公司通过「跨行业联防联控」做金融反欺诈切入大数据风控年入近1亿，曾被20家VC拒绝，如今电商是他大客户，数据处处有黄金客单价60万起获投1.2亿，10年老兵如何掘金千亿安全产业？
信和大金融反欺诈决策系统升级 风控再加强
其次，Allinsight(反欺诈决策系统)二期优化系统流程，将欺诈规则引擎前置于信审引擎，弥补之前信审引擎拒借、放弃等劣质客户不能进入Allinsight(反欺诈决策系统)的缺陷，欺诈规则引擎前置化，查漏补缺，扩大欺诈名单;一旦客户被认定为欺诈，流程结束，从而减少信审多流程审核工时，缩短汇诚信用整体审核流程。第三个就是，以往线下产品对接线下反欺诈系统，线上产品对接线上反欺诈系统，线上线下反欺诈系统由两个团队进行开发维护，浪费人工成本，如今Allinsight(反欺
应用大数据助力车险反欺诈
为此，原保监会组织行业协会及各保险公司与公安部联动开展“安宁行动”，串并欺诈线索，针对职业欺诈团伙进行打击；同时，无法高效应对跨保险公司作案的欺诈案件，反欺诈的商业化产业链也不够顺畅，无法完全解决机会型欺诈、兼业型欺诈以及小额职业型欺诈案件核查难的问题。我国大数据车险反欺诈的展望结合我国车险行业应用大数据开展反欺诈的历程、成功经验及遇到的问题，未来在数据共享、技术融合基础上，业务风控体系重构、跨业数据风控产品创新、反欺配套资源共享将是大数据在车险反欺诈
回顾·大数据+AI打造互联网金融反欺诈体系
复杂网络这一块用的非常多，很多公司都有开发，只是网的大小问题，人都是有关系的，人以群分”，欺诈团伙因素，比如不一定你是欺诈，但是和欺诈有关系的人风险会很高。如通话记录、短息记录、住址等利用模糊匹配。提一点在欺诈模型评估时主要用到准确率和召回率指标。接下来讲一下我们线上的一个反欺诈系统框架，下图简化了实际反欺诈系统。介绍了基本流程，首先是身份的交叉验证，证明你是你。不光是银行卡、手机、身份证交叉认证，还有你的照片、活体认证（你在上面动来动去）；内部数据和外部数据有一个决策引擎，这里面存储了各种规则；接下就是一个评分分析系统，这些数据有手机的行为数据也有其他外部数据（不可控，最好有个稳定模型进行备份）；除此之外还有个预警系统，对我们的模型进行监管，需要对
流浪汉用20美元感动美国获捐40万美元 结局却反转
我们对这种欺诈行为采取零容忍政策。”根据其官网所称，GoFundMe的信任及安全团队会随时评估捐款活动，预防欺诈行为，同时，一旦捐款活动“出了问题”，也保证向捐款人全额返回。结局却反转了）
传销相遇| 德阳男子因妻子传销离婚 陷新型传销两人意外相逢
专项行动中，全省工商机关充分发挥打击传销领导协调机制的作用，与公安等部门密切配合，以大案要案为突破口，对新型网络传销进行了查处，全省共立案查处传销案件118件，几天前，国家工商行政管理总局反垄断与反不正当竞争执法局和腾讯公司签订了《网络传销监测治理合作备忘录》，围绕传销违法活动的线上监测、调查处置、善后处理、宣传教育、法律研究等开展全方位合作，从技术层面对网络传销诈骗形成围剿态势。省工商局相关负责人表示，各级工商和市场监管部门将探索网络传销案件“社会共治”模式，“以网治网”、综合施策、联防联控。继续加强网络监测，加强有关部门的信息互通和会商。目前，专项行动发现的案件正在进一步查处中，监管部门还将探索建立传销举报查实奖励制度，准确研判定性各种新模式、新行为，以实现精准打击。
【上海】审核反欺诈/质检，月薪7000-10000，让你的冬天不再寒冷
岗位要求✎全日制专科及以上学历，年龄21~28岁；✎有银行、证券、金融和信用卡客服工作经验优先考虑；✎有从事反欺诈、信贷审批等金融、司法领域相关工作经验者优先✎有相关金融常识，熟悉金融制度，有风险甄别意识和能力，了解信贷产品相关知识；✎具有较强的责任心，办公软件使用熟✎具有良好的分析判断能力、灵活应变能力和沟通能力薪资福利ღ月薪7000左右，发展空间大；ღ享受“六险二金”和“员工综合福利保障计划”商业保险，
